Quels sont les meilleurs brokers pour la finance islamique ?
- Compte islamic disponible avec spreads ajustés
- Interface de trading flexible avec MT4, MT5 et cTrader
- Régulation internationale assurée
- Large gamme d’actifs incluant Forex, Cryptos et Matières premières
AvaTrade se distingue par sa combinaison unique de plateformes de trading variées, ses solutions de copy trading, et l'absence de frais de dépôt et de retrait. Ce broker est particulièrement bien adapté aux traders intermédiaires à avancés qui recherchent une plateforme fiable et complète pour diversifier leurs stratégies de trading, tout en bénéficiant d'une large gamme d'actifs. AvaTrade convient également aux traders débutants grâce à son compte démo et à ses ressources éducatives disponibles pour apprendre les bases du trading.
AvaTrade exige un dépôt minimum de 100 €, ce qui est relativement abordable et en ligne avec des brokers comme Eightcap, mais légèrement plus élevé que d'autres brokers tels que eToro, qui propose un dépôt minimum de 50 €. AvaTrade se distingue par l'absence de frais de dépôt et de retrait, ce qui est un atout majeur pour les traders qui cherchent à minimiser leurs coûts. En revanche, pour ceux qui se concentrent sur le trading de cryptomonnaies, il est important de noter qu'AvaTrade facture un spread sur les transactions.
AvaTrade offre une gamme étendue d'actifs à trader, y compris les CFDs, le Forex, les actions, les indices, les matières premières, les obligations, les ETF et les cryptomonnaies. Cette diversité permet aux traders de diversifier efficacement leurs portefeuilles. Comparé à des brokers comme Vantage, qui se concentre principalement sur le Forex et les CFDs, AvaTrade offre une sélection d'actifs plus large.
AvaTrade propose une variété de plateformes de trading, notamment MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5), AvaTradeGO, AvaOptions, et même TradingView. Cette diversité permet aux traders de choisir la plateforme qui correspond le mieux à leurs besoins, que ce soit pour le trading classique, les options ou le trading mobile. De plus, AvaTrade se distingue par ses solutions de copy trading, via des partenariats avec des plateformes comme ZuluTrade et DupliTrade, offrant aux traders la possibilité de copier les stratégies de traders expérimentés. Un compte démo est également disponible, ce qui est essentiel pour les débutants souhaitant s'entraîner sans risquer leur capital.
AvaTrade bénéficie d'une excellente note de 4,5/5 sur Trustpilot, ce qui est un indicateur fort de la satisfaction client. Cette note est supérieure à celle de nombreux concurrents, notamment eToro (4,2/5) et XTB (3,6/5), ce qui témoigne de la fiabilité du service et de la qualité de l'expérience utilisateur chez AvaTrade.
- Note appli : 4.3/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : ASIC, FCA, CySEC, FMA, FSCA
- Note Trustpilot : 4.5/5
- Indicateurs : ICI, MACD, CCI, ATR etc
- Fonctionnalités : Compte démo, copy trading
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : EUR, GBP, USD, CHF, AUD, ZAR, JPY
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : NC
- Frais de retrait : 0 €
- Frais overnight : 0.05 %
- Dépôt minimum abordable de 100 €
- Aucun frais de dépôt ni de retrait
- Large gamme d'actifs à trader, y compris les actions, ETFs, Forex, CFDs, et cryptomonnaies
- Plusieurs plateformes de trading disponibles, y compris MT4, MT5, et TradingView
- Solutions de copy trading disponibles via ZuluTrade et DupliTrade
- Les spreads sur les cryptomonnaies peuvent être plus élevés que chez certains concurrents
- Pas de trading social intégré, contrairement à eToro
- L'interface des plateformes peut être complexe pour les débutants complets
- Compte islamic sans swap et avec spreads ajustés
- Accès à une grande variété d’actifs financiers
- Support client multilingue disponible 24/5
- Régulé dans plusieurs juridictions
Vantage se distingue principalement par son offre de programmes de fidélité et ses spreads compétitifs, à partir de 0,0 pips. Ces caractéristiques sont particulièrement attrayantes pour les traders actifs qui cherchent à maximiser leurs gains grâce à des spreads serrés. De plus, le programme de fidélité de Vantage, qui récompense les traders réguliers, est une caractéristique unique qui pourrait attirer ceux qui tradent fréquemment. Toutefois, Vantage est peut-être moins adapté aux traders débutants, en raison de son dépôt minimum plus élevé et de sa note Trustpilot inférieure.
Vantage exige un dépôt minimum de 200 €, ce qui est plus élevé que certains autres brokers comme Eightcap (100 €) ou même des brokers sans dépôt minimum comme XTB. En termes de frais, Vantage est compétitif, avec l'absence de frais de dépôt ou de retrait, ce qui est un avantage pour les traders cherchant à optimiser leurs coûts.
Vantage propose une gamme d'actifs comprenant le Forex et les CFD. Bien que cela permette aux traders de se concentrer sur des marchés spécifiques, l'offre est plus limitée que celle de brokers comme eToro ou Bitpanda, qui proposent une plus grande diversité d'actifs, y compris les actions, les ETF, et les cryptomonnaies.
Vantage offre l'accès à des plateformes populaires comme MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5), et Vantage FX Mobile, ce qui permet une flexibilité en termes de dispositifs de trading. De plus, Vantage permet le copy trading, ce qui est un atout pour les traders débutants ou ceux qui préfèrent suivre des stratégies éprouvées. Un compte démo est également disponible, ce qui est utile pour les traders débutants souhaitant se familiariser avec la plateforme sans risquer de l'argent réel.
Vantage a une note de 3,3/5 sur Trustpilot, ce qui est inférieur à la moyenne des autres brokers populaires comme AvaTrade (4,5/5) ou Eightcap (4,2/5). Ce score plus bas pourrait refléter certaines lacunes perçues par les utilisateurs, notamment en termes de service client.
- Note appli : 4.8/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : VFSC, ASIC, FCA, FSCA
- Note Trustpilot : 3.3/5
- Indicateurs : Ichimoku, MACD, Bollinger etc
- Fonctionnalités : Compte démo, copy trading
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : AUD, USD, GBP, EUR,SGD, JPY, NZD, CAD
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 0.01 lot
- Frais de retrait : 0 €
- Frais overnight : 0.1 à 0.5 %
- Pas de frais de dépôt ni de retrait
- Copy trading disponible
- Spreads compétitifs à partir de 0,0 pips
- Programme de fidélité pour les traders réguliers
- Accès aux plateformes MT4, MT5, et Vantage FX Mobile
- Dépôt minimum de 200 €, plus élevé que certains concurrents
- Offre d'actifs limitée par rapport à des brokers comme eToro ou Bitpanda
- Moins de ressources éducatives que des brokers comme AvaTrade
- Comptes islamic sans swap, adaptés aux traders musulmans
- Plateforme de trading sociale innovante
- Assistance dédiée pour les comptes islamic
- Frais transparents et compétitifs
eToro se distingue en tant que pionnier du trading social et du copy trading, offrant une plateforme qui permet non seulement de trader une grande variété d'actifs, mais aussi de suivre et de copier les trades d'autres investisseurs. Cette approche rend le trading plus accessible aux débutants tout en permettant aux traders plus expérimentés de monétiser leur expertise. eToro est donc idéal pour les traders débutants, ainsi que pour ceux qui souhaitent exploiter le potentiel du trading social et de la diversification d'actifs, tout en bénéficiant d'une plateforme simple et efficace.
eToro exige un dépôt minimum de 50 €, ce qui le rend accessible à une large audience, notamment pour les traders débutants. C’est un montant inférieur à celui requis par des brokers comme AvaTrade (100 €) ou Vantage (200 €). En termes de frais, eToro se démarque par sa politique de 0 % de frais sur les positions d’actions et d’ETFs en direct. Cependant, il applique une commission de 1 % sur l'achat et la vente de cryptomonnaies, ce qui est plus élevé que certains concurrents.
eToro offre une large gamme d'actifs à trader, incluant les CFDs, le Forex, les actions, les ETFs, et les cryptomonnaies. Cette diversité place eToro parmi les brokers les plus polyvalents du marché, surpassant des brokers comme Vantage, qui se concentre principalement sur le Forex et les CFDs.
La plateforme de trading d’eToro est reconnue pour son interface intuitive et conviviale, idéale pour les traders de tous niveaux. eToro se distingue particulièrement par sa fonctionnalité de copy trading, qui permet aux utilisateurs de copier les stratégies des traders les plus performants, rendant le trading plus accessible pour les débutants. De plus, eToro propose un compte démo, ce qui permet aux nouveaux utilisateurs de s'entraîner sans risquer de l'argent réel.
eToro bénéficie d'une note de 4,2/5 sur Trustpilot, indiquant une satisfaction globale positive parmi ses utilisateurs. Ce score est comparable à d'autres brokers populaires comme Eightcap (4,2/5), mais inférieur à AvaTrade (4,5/5).
- Note appli : 4.7/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : AMF, FCA, FINCEN, ASIC
- Note Trustpilot : 4.2/5
- Indicateurs : MM, Bollinger, RSI, Stochastique etc
- Fonctionnalités : Compte démo, Copy trading
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : USD, GBP, EUR, AUD, AED
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 10 $
- Frais de retrait : 5 €
- Frais d'inactivité : 0.1 à 0.5 %
- Dépôt minimum de 50 €, attractif pour les débutants
- 0 % de frais sur les positions d’actions et d’ETFs en direct
- Large gamme d'actifs disponibles (CFDs, Forex, actions, ETFs, cryptomonnaies)
- Plateforme de copy trading innovante et conviviale
- Compte démo disponible pour s'entraîner
- Frais de 1 % sur l'achat et la vente de cryptomonnaies, plus élevés que certains concurrents
- Service client parfois jugé moins réactif par rapport à d'autres brokers
- Plusieurs comptes disponibles
- Plateforme abordable pour les débutants
- Enregistré auprès de l'AMF
- Tutoriels plateformes et outils de trading
Pepperstone se distingue par sa combinaison de frais compétitifs, de plateformes de trading variées, et de solutions de copy trading, ce qui en fait un broker intéressant pour les traders de tous niveaux. Les traders débutants apprécieront particulièrement l'absence de dépôt minimum et les options de copy trading, tandis que les traders plus expérimentés bénéficieront des spreads serrés et de la rapidité d'exécution offertes par les plateformes disponibles. De plus, Pepperstone est enregistré auprès de l'AMF, ce qui offre une sécurité supplémentaire pour les traders français.
Pepperstone se distingue par l'absence de dépôt minimum, ce qui le rend très accessible pour les traders de tous niveaux, qu'ils soient débutants ou expérimentés. En termes de frais, Pepperstone est très compétitif, notamment avec des spreads commençant à 0,0 pips sur certains comptes et l'absence de frais de dépôt et de retrait.
Pepperstone offre une large gamme d'actifs à trader, y compris le Forex, les actions, les CFDs, les matières premières, et les cryptomonnaies. Cette diversité permet aux traders de diversifier leurs portefeuilles et d'exploiter diverses opportunités de marché. Comparé à des brokers comme Trade Republic, qui se concentre uniquement sur les actions et les ETFs, Pepperstone offre une sélection plus vaste d'instruments, ce qui en fait un choix solide pour les traders cherchant une diversification plus importante.
Pepperstone propose plusieurs plateformes de trading robustes et populaires, notamment MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5), cTrader, et TradingView. Cette variété permet aux traders de choisir la plateforme qui correspond le mieux à leurs besoins en termes d'analyse technique et de rapidité d'exécution. Pepperstone offre également la possibilité de copy trading via des solutions comme Myfxbook et DupliTrade, ce qui est un avantage significatif pour les traders débutants ou ceux qui souhaitent suivre les stratégies de traders expérimentés. De plus, un compte démo est disponible, permettant aux utilisateurs de se familiariser avec les plateformes sans risquer de l'argent réel.
- Note appli : 4.0/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : BaFin, FCA, CySEC, ASIC, DFSA, CMA
- Note Trustpilot : 3.8/5
- Indicateurs : MACD, RSI, Stochastique, Fibonacci etc
- Fonctionnalités : Compte démo, copy trading
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : AUD, USD, JPY, GBP, EUR, CAD, CHF, NZD, SGD, HKD
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 0.01 lot
- Frais de retrait : 0 €
- Frais overnight : 0.05 %
- Aucun dépôt minimum requis
- Frais de transaction très compétitifs, avec des spreads à partir de 0,0 pips
- Large gamme d'actifs à trader, y compris Forex, actions, CFDs, matières premières, et cryptomonnaies
- Possibilité de copy trading via Myfxbook et DupliTrade
- Plusieurs plateformes de trading disponibles (MT4, MT5, cTrader, TradingView)
- Certaines plateformes, comme MT4 et MT5, peuvent être complexes pour les débutants
- Pas de ressources éducatives aussi complètes que chez certains concurrents comme Admiral Markets
- Compte islamic avec spreads ajustés
- Support client dédié pour les traders islamiques
- Plateformes MT4, MT5 et cTrader disponibles
- Spreads très compétitifs sur les principales paires de devises
FXCM se distingue par sa longévité et sa réputation dans l'industrie du Forex, étant l'un des brokers les plus établis et les plus respectés. Il est particulièrement bien adapté aux traders Forex et CFDs, grâce à ses spreads compétitifs et à l'accès à des plateformes de trading robustes comme MT4. FXCM est une option solide pour les traders intermédiaires à avancés qui apprécient une exécution rapide et un large choix d'instruments de trading, bien que les frais de retrait et l'absence de copy trading puissent ne pas convenir à tous les profils.
FXCM exige un dépôt minimum de 300 €, ce qui le rend relativement accessible pour la majorité des traders, y compris les débutants. Ce dépôt minimum est plus élevé que des brokers comme XTB ou Pepperstone, qui ne nécessitent aucun dépôt minimum. En ce qui concerne les frais, FXCM propose 0 € de frais de dépôt, mais facture 5 € par retrait, ce qui peut être un inconvénient pour les traders qui effectuent des retraits fréquents. Malgré cela, FXCM reste compétitif avec des spreads serrés, surtout sur les principales paires de devises Forex, mais ces coûts de retrait peuvent être un facteur à prendre en compte pour les traders actifs.
FXCM propose une gamme d'actifs comprenant le Forex et les CFDs, couvrant des indices, des matières premières, des actions, et des cryptomonnaies. Bien que cette offre soit variée, elle est quelque peu limitée par rapport à des brokers comme AvaTrade ou eToro, qui proposent également des ETFs et des obligations.
FXCM propose plusieurs plateformes de trading, dont MetaTrader 4 (MT4), ainsi que sa propre plateforme WebTrader. MT4 est particulièrement populaire pour ses outils d'analyse avancés et sa capacité à supporter des algorithmes de trading, tandis que WebTrader est reconnu pour sa simplicité et son accessibilité en ligne sans besoin de téléchargement. Un compte démo est disponible, ce qui est idéal pour les débutants souhaitant s'exercer sans risquer de fonds réels. Toutefois, FXCM ne propose pas de copy trading, ce qui pourrait être un inconvénient pour les traders débutants ou ceux qui souhaitent suivre des stratégies d'investisseurs plus expérimentés.
FXCM bénéficie d'une note de 4,0/5 sur Trustpilot, ce qui indique une bonne satisfaction client globale. Bien que cette note soit inférieure à celle de brokers comme AvaTrade (4,5/5) ou Pepperstone (4,4/5), elle reste respectable et reflète une expérience utilisateur généralement positive. Les retours sont souvent favorables concernant la rapidité d'exécution des ordres et la fiabilité des plateformes.
- Note appli : 4.0/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : ASIC, FCA
- Note Trustpilot : 4.0/5
- Indicateurs : Ichimoku, MACD, Market Depth etc
- Fonctionnalités : Compte démo
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : USD, EUR, GBP
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 0.01 lot
- Frais de retrait : 5 €
- Frais overnight : 0.006 %
- Pas de frais de dépôt
- Large gamme d'actifs, notamment Forex et CFDs
- Accès à MetaTrader 4 et WebTrader pour un trading flexible
- Compte démo disponible pour s'exercer
- 5 € de frais par retrait, ce qui peut s'accumuler pour les traders actifs
- Pas de copy trading disponible
- Offre d'actifs légèrement plus limitée par rapport à certains concurrents
- Dépôt minimum de 300. €
Le trading en ligne est une activité ouverte à tous et qui intéresse de plus en plus les investisseurs musulmans. Cependant, et pour que ces derniers restent en accord avec les principes de leur religion, il est obligatoire pour eux de trader par le biais d’un compte de trading islamique. Mais qu'est-ce qu'un compte de trading islamique ? Quels sont les principes de la charia concernant l'investissement en ligne ? Quels sont les brokers en accord avec la finance islamique et les instruments autorisés par le Coran ?
Découvrez la réponse à ces questions dans notre guide complet sur la finance islamique et le trading islamique, ainsi qu'une présentation des principaux brokers respectant ses règles religieuses au Maroc.
Le compte ECN de Vantage FX !
| Caractéristique Vantage | Détail |
|---|---|
| Siège social | Bulgarie |
| Dépôt minimum | 2 200 MAD |
| Régulations | FSC |
| Compte islamique | Oui compte ECN |
| Compte sans wap | Oui |
| Actifs halals disponibles |
|
| Actifs harams disponibles |
|
| Outils de trading |
|
| Compte démo | Oui |
| Copy Trading | Oui |
| Scalping | Oui |
| Hedging | Oui |
| Effet de levier compte halal | 1:2 à 1:30 |
| Min lots par trade | 0.01 lot |
| Spread compte islamique | à partir de 0 pip |
| Commission | Non |
| Support client |
|
| Avantages compte islamique |
|
| Avis vérifiés TrustPilot | 4/5 |
Le broker Vantage FX propose bien entendu un compte islamique pour les traders musulmans, incluant un compte sans swap. Il répond ainsi aux besoins des traders islamiques, suivant une loi stricte de la charia, avec des frais fixes et aucun swap.
Ces frais n'étant pas considérés comme des intérêts et dépendants uniquement du sens de la commande, ils sont en accord avec la loi islamique.
Ce broker de type ECN est également régulé, ce qui vous assure que les règles de la charia sont bien respectées par le compte islamique proposé. Avec un compte islamique, vous pourrez commencer à négocier avec des spreads commençant à 0 pip si vous convertissez un compte ECN brut. En dehors de ces spreads nuls sur certains actifs, le compte islamique de Vantage FX n'exempte pas les traders musulmans des conditions de trading normales et se rémunère sur ces comptes avec le spread.
Ce spread ne représentant pas un intérêt, il est halal. Les fonctionnalités du compte islamique Vantage FX sont également les mêmes que pour les comptes de trading classiques du broker. Vous pourrez y spéculer sur de nombreux actifs dont l'or et l'argent grâce à un partenariat de Vantage FX avec l'Australian Gold and Silver Exchange et donc sans contrat à terme.
Un effet de levier sans intérêt peut également vous être proposé et jusqu'à 1:50 si vous ouvrez un compte islamique professionnel. pour en profiter, vous devrez opter pour un compte ECN pro et le convertir ensuite en compte islamique sans swap.
Le compte islamique XTB !
| Caractéristique Pepperstone | Détail |
|---|---|
| Siège social | Varsovie |
| Dépôt minimum | 1 100 MAD |
| Régulations | FCA, KNF, AMF, BaFin, CNMB, CNV, ASF, CySEC |
| Compte islamique | Oui réservés à certaines nationalités |
| Compte sans swap | Oui |
| Actifs halals disponibles |
|
| Actifs harams disponibles |
|
| Outils de trading |
|
| Compte démo | Oui |
| Copy Trading | Oui |
| Scalping | Oui |
| Hedging | Oui |
| Effet de levier compte halal | 1:2 à 1:30 |
| Min lots par trade | 0.01 lot |
| Spread compte islamique | Spreads de 0.0035 |
| Commission | Non |
| Support client |
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| Avantages compte islamique |
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| Avis vérifiés TrustPilot | 4/5 |
XTB propose également des comptes islamiques pour vous permettre de trader, en accord avec la loi de la charia. Mais ces comptes sont réservés aux clients de certains pays, dont :
- Les Émirats arabes unis.
- L'Arabie saoudite
- Le Koweït.
- Oman
- La Jordanie
- Le Qatar
- Barheïn
- Le Liban
- L'Égypte
- L'Algérie
- Le Maroc
- La Tunisie
- La Malaisie
Il ne vous sera donc pas possible d'ouvrir un compte islamique chez XTB si vous êtes un résident de l'Union européenne ou du Royaume-Uni.
Si vous êtes éligible à ce type de compte, vous pouvez ouvrir ce compte en vous rendant sur la page d'accueil du site et en choisissant “swap gratuit''.
On retiendra également que le broker XTB est un broker fiable puisqu'il est régulé par la FCA, la CySEC, la KNF ainsi que la IFSC. Une couverture des fonds de ses clients est également mise en place en cas de faillite par une assurance souscrite auprès de Lloyd's of London et jusqu'à 1 millions d'euros.
Le compte de trading sans swap islamique d'XTB vous permet d'accéder à plus de 2 100 instruments halals différents sans aucun swap ni commission autre que les spreads. Le courtier ne facture pas non plus de frais de tenue de compte. Ce compte vous permet bien entendu également de trader avec un effet de levier sans intérêt et jusqu'à 1:500 avec un compte professionnel islamique.
Le compte islamique d'AvaTrade !
| Caractéristique AvaTrade | Détail |
|---|---|
| Siège social | Dublin |
| Dépôt minimum | 1 100 MAD |
| Régulations | MiFID, FSCA, FSA, ESMA |
| Compte islamique | Oui Compte Islamique |
| Compte sans swap | Oui |
| Actifs halals disponibles |
|
| Actifs harams disponibles |
|
| Outils de trading |
|
| Compte démo | Oui |
| Copy Trading | Oui |
| Scalping | Oui |
| Hedging | Oui |
| Effet de levier compte halal | 1:2 à 1:30 |
| Min lots par trade | 0.01 lot |
| Spread compte islamique | Variables |
| Commission | Non |
| Support client |
|
| Avantages compte islamique |
|
| Avis vérifiés TrustPilot | 4.7/5 |
AvaTrade est un autre broker particulièrement populaire au Maroc grâce à son offre de compte islamique. Celui-ci vous permet en effet de trader des actions en Bourse ou le Forex dans le respect strict de l'Islam.
Bien entendu, le compte islamique d'AvaTrade propose tous les avantages d'un compte de trading classique avec une absence de commission et d'intérêt et aucun frais de rollover ni swap. Les frais administratifs et les spreads sont quant à eux attractifs et compétitifs et le compte vous donne accès à une large sélection d'actifs 100% halals.
Il est en effet possible, avec AvaTrade et son compte islamique, de trader les actions en Bourse, le Forex ou encore certains métaux précieux comme l'or ou l'argent physique. Cela permet en effet aux investisseurs de se baser sur des supports physiques réels pour ces matières premières et pas uniquement sur des instruments de spéculation.
L'ouverture d'un compte islamique chez AvaTrade se fait également de manière simple puisqu'il vous suffit de contacter le service client après avoir suivi la procédure classique pour lui préciser votre souhait de bénéficier d'un compte halal.
La finance islamique avec le compte Edge Swap de Pepperstone !
| Caractéristique Pepperstone | Détail |
|---|---|
| Siège social | Melbourne |
| Dépôt minimum | 2 200 MAD |
| Régulations | CySEC, BaFin, FCA, DESA, AMF |
| Compte islamique | Oui Compte Edge Swap |
| Compte sans wap | Oui |
| Actifs halals disponibles |
|
| Actifs harams disponibles |
|
| Outils de trading |
|
| Compte démo | Oui |
| Copy Trading | Oui |
| Scalping | Oui |
| Hedging | Oui |
| Effet de levier compte halal | 1:2 à 1:30 |
| Min lots par trade | 10 € |
| Spread compte islamique | Spreads de 0.069 pips |
| Commission | Non |
| Support client |
|
| Avantages compte islamique |
|
| Avis vérifiés TrustPilot | 4.7/5 |
Les traders musulmans peuvent également bénéficier d'un compte islamique auprès du broker Pepperstone. Ce broker pratique sur ces comptes des frais fixes, au lieu d'un swap. Ces frais ne seront donc pas considérés comme un intérêt et vont dépendre uniquement du sens de la commande.
L'un des avantages de Pepperstone par rapport aux autres brokers qui proposent un compte islamique et qu'il vous permet d'ouvrir en direct votre compte islamique sans passer par une conversion de ce compte. Le compte islamique proposé par Pepperstone est appelé le compte Edge swap. Ce compte ne facture donc que des spreads à partir de 1 pip et aucune commission, frais d’administration ou spreads plus larges.
Pepperstone vous assure que l'ouverture d'un compte de finance islamique est sans risque pour vos fonds et respecte bien les règles de la charia grâce à ses différentes régulations dont celle de l'ASIC, de la FCA et de la DFSA.
Comme cela est indiqué dans le cadre du trading islamique, Pepperstone ne facture aux musulmans que les spreads sur les transactions. Ces spreads sont par ailleurs compétitifs et commencent à seulement 1 pip sur le compte Edge Swap. Les conditions de trading de ce compte sont par ailleurs les mêmes que pour le compte classique en termes de levier notamment. Ce levier n'est bien entendu pas soumis à des intérêts de la part du broker.
On apprécie également la vitesse d'exécution des ordres de la plateforme Pepperstone, qui permet des opérations en temps réel, en accord avec le principe de la charia.
Rappelons qu'aucun frais supplémentaire comme des commissions ou frais d'administration ne sera facturé par Pepperstone sur le compte islamique Edge Swap Free.
Le compte islamique Admiral Markets !
| Caractéristique Admiral Markets | Détail |
|---|---|
| Siège social | Estonie |
| Dépôt minimum | 2 200 MAD |
| Régulations | FCA, MiFID |
| Compte islamique | Oui Compte Forex islamique |
| Compte sans wap | Oui |
| Actifs halals disponibles |
|
| Actifs harams disponibles |
|
| Outils de trading |
|
| Compte démo | Oui |
| Copy Trading | Oui |
| Scalping | Oui |
| Hedging | Oui |
| Effet de levier compte halal | 1:2 à 1:30 |
| Min lots par trade | 0.01 lot |
| Spread compte islamique | Spreads de 0.6 pips |
| Commission | Non |
| Support client |
|
| Avantages compte islamique |
|
| Avis vérifiés TrustPilot | 4.6/5 |
Admiral Markets propose également un compte Forex islamique à tous les traders musulmans. Ce compte vous permettra d'investir avec des conditions de trading classique, mais sans aucun intérêt crédité ou débité sur votre compte.
Également disponible sur le compte Trade MT 5, ce compte vous assure donc de ne pas payer de swap et de ne pas en gagner sur le Forex.
Admiral Markets assure également une non augmentation de spread ni de commissions supplémentaires sur ses comptes. Le compte sans swap n'émet également aucune restriction en ce qui concerne le style de trading, les stratégies ou l'utilisation des experts advisors.
Ce broker est également un courtier fiable puisqu'il est régulé par différents organismes comme la FCA, l'ASIC, la FSA et la CySEC. Il est également enregistré auprès de l'AMF. Ces différentes régulations vous assurent du respect strict des conditions annoncées pour le compte islamique et un trading halal.
Si vous êtes musulman et que vous souhaitez ouvrir un compte de trading islamique chez Admiral Markets, vous pouvez le faire en optant pour le compte MT5. Un compte halal vous permettra ainsi de négocier sans aucun intérêt débité ou crédité en dehors du spread qui n'est pas considéré comme haram. Parmi les caractéristiques à retenir pour le compte islamique d'Admiral Markets, on notera :
- L'absence de swap pour les positions restées ouvertes plus de 24 heures ;
- Aucune commission ou frais supplémentaire ;
- Des spreads compétitifs ;
- Une exécution des ordres très rapide ;
- Les mêmes avantages que le compte de trading standard.
Le compte islamique d'Admiral Markets a été mis en place en 2019 et présente également la particularité de ne facturer aucune commission pour les positions restées ouvertes jusqu'au quatrième jour.
Qu'est-ce que la finance islamique ?
Ici, la définition de la finance islamique correspond en réalité à l'ensemble des transactions et produits financiers qui sont conformes aux principes de la loi coranique.
La finance islamique impose donc l'interdiction d'intérêts de l'incertitude, de la spéculation ainsi que l'interdiction d'investir dans des secteurs considérés comme illicites, dont l'alcool, le tabac, les paris sur les jeux et d'autres.
La finance islamique impose également le respect du principe de partage des pertes et des profits.
La finance islamique était encore peu connue il y a quelques années et connaît depuis peu une forte progression. Elle représente plus de 2 900 milliards d'euros d'actifs à travers le monde et pourrait encore évoluer à la hausse.
Quels sont les fondements de la finance islamique ?
La finance islamique repose sur 5 grands principes de base dont voici le détail :
- L’interdiction de la Riba : le terme ribâ désigne un avantage ou surplus perçu par l'un des contractants sans aucune contrepartie légitime du point de vue de la charia.
- L’interdiction du Gharar et du Maysir : selon la charia, il est également interdit de conclure une transaction renfermant du gharar, c'est à dire un flou non négociable au niveau d'un des biens échangés ou qui présente un caractère hasardeux et incertain. Dans le domaine du trading, cela concerne notamment les contrats à terme comme les Futures ou les Swaps. La charia interdit également les transactions basées sur le Maysir qui correspond à un jeu de hasard dans le domaine économique.
- L'interdiction des investissements illicites : la finance islamique implique également qu'un Musulman a l'interdiction de trader des biens jugés illicites où Haram. Cela concerne notamment les jeux de hasard, les activités en lien avec l'alcool, avec l'élevage porcin, avec l'armement, avec l'industrie cinématographique suscitant ou suggérant la débauche et les activités liées à la pornographie.
- Le principe du partage de profits et des pertes : ce système a pour but d'associer le capital financier au capital humain en exigeant que la participation soit fixée dans une proportion à la signature du contrat. Ainsi, les gains réalisés par l'investisseur, tout comme ses pertes, doivent être partagés avec l'entrepreneur à qui ils confient ses fonds.
- Le principe d’Asset Backing : selon la charia, une transaction financière doit être soutenue par un actif afin d'être validé. Ainsi, toute opération doit être adossée à un actif tangible, réel et matériel physiquement détenu.
Si vous souhaitez trader depuis le Maroc sans suivre ces principes, vous pouvez retrouver les meilleurs acteurs du secteur dans notre comparateur dédié.
Comparez les meilleurs brokers en ligne au Maroc.
Comment fonctionne le trading islamique ?
Comme vous l'aurez compris, le trading islamique est une activité classique de trading consistant à gérer un portefeuille d'actifs financiers avec ou sans effet de levier, mais dans le respect des règles de la loi religieuse de la charia.
Pour que cela fonctionne, certaines règles conformes à la charia ont été mises en place afin de permettre aux investisseurs de pratiquer le trading islam sans mettre en péril leurs convictions religieuses.
Le trading islamique repose donc sur l'interdiction d'avoir une activité financière autorisant les frais et les intérêts sur les prêts. Cela concerne notamment directement l'effet de levier qui est équivalent à un prêt contracté auprès du courtier.
Rappelons en effet que les brokers de trading en ligne appliquent dans leurs frais de fonctionnement des intérêts haussiers qui sont facturés sur les positions restées ouvertes plus de 24 h.
Le trading islamique implique donc d'utiliser un compte de trading spécifique, généralement appelé “compte de trading islamique” et évitant que ces intérêts ne soient facturés ou versés aux traders.
Bon à savoir
Bien entendu, la finance islamique exclut également toute autre forme de commissions ou d'intérêt, comme les commissions sur les transactions ou sur la gestion des comptes.
Quels sont les fondements de la finance islamique ?
Un compte de trading islamique est en réalité un compte de trading qui va être utilisé par un Musulman dans le but de pratiquer le trading en respectant les interdictions de la charia.
Un compte islamique va donc être différent d'un compte de trading traditionnel tout en permettant d'effectuer des transactions sur certains marchés et actifs halals que nous détaillerons plus bas.
La principale différence entre un compte de trading islamique et un compte de trading classique est que le compte islamique ne présente aucun frais de type swap, frais de gestion ou commission sur transaction.
Pour que le trading pratiqué soit considéré comme du trading halal, il est également très important de choisir un broker régulé par un organisme officiel. Cela permettra notamment de s'assurer que le broker respecté bien les règles de transparence et que ses comptes islamiques sont bien halals.
Par exemple, le compte islamique proposé par Vantage FX présente les spécificités suivantes :
- Pas d'intérêt sur l'effet de levier ;
- Pas de frais de gestion de compte ;
- Pas de swap ou intérêt versé ou crédité pour les positions ouvertes plus de 24 heures ;
- Une vitesse d'exécution des ordres rapide et quasi-instantanée ;
- Un accès à des actifs et instruments halals.
Quels sont les frais pratiqués pour la finance islamique ?
Comme nous l'avons vu plus haut, un compte de trading islamique est avant tout un compte sans swap, sans commission et sans intérêt.
Bien entendu. Les brokers se rémunèrent tout de même sur ce type de compte à l'aide de frais administratifs fixes. Il s’accordent ainsi au fonctionnement des banques dans le domaine de la finance islamique.
Dans le cas du trading en ligne, le broker va ainsi pratiquer un spread fixe sur chaque transaction. Ce spread n’étant pas un intérêt mais un coût facturé en échange du service, il est considéré comme halal.
Quel levier pour la finance islamique ?
L'effet de levier étant régulièrement soumis à des intérêts, il n'est par définition pas en accord avec le trading islamique. Cependant, il peut être considéré comme conforme à la charia à partir du moment où il respecte le principe de l’interdiction de la pratique de l’usure ou de l’intérêt.
En définitive, l'effet de levier peut être considéré comme halal par l’Islam si le courtier qui le propose ne facture pas d'intérêt. Cependant, en ce qui concerne l'effet de levier et pour que celui-ci ne soit pas haram, il convient de respecter certaines règles :
- Le broker ne doit facturer aucun intérêt sur l'utilisation de l'effet de levier.
- Le broker ne doit pas facturer de swap sur les opérations à effet de levier pour une position conservée pendant plus d'une journée.
- L'effet de levier ne doit pas être utilisé dans un but spéculatif.
- L'effet de levier ne doit pas être utilisé de façon excessive.
- L'effet de levier ne doit pas être utilisé pour négocier des actifs Haram comme les obligations, les futures, les CFD ou les actions d'entreprise menant des activités Haram.
Quelles formations pour apprendre la finance islamique ?
Actuellement, seuls quelques très rares brokers proposent des formations spécifiques au trading islamique.
C'est le cas notamment d'Admiral Markets qui vous propose une section consacrée à ce type de trading avec les règles à respecter et l'utilisation du compte islamique.
Vous pourrez cependant retrouver de nombreuses formations concernant le trading en général auprès de plusieurs brokers. Pour en savoir davantage, n'hésitez pas à consulter notre page consacrée aux meilleures formations de trading.
Quels sont les 5 principes de la finance islamique ?
Pour pratiquer le trading islamique, vous devez choisir avec précaution votre broker. Bien entendu, celui-ci doit proposer un compte islamique ou compte halal pour vous permettre de trader tout en respectant les règles de l'islam. D'autres critères sont également à prendre en compte avant de faire votre choix, dont voici le détail :
- Aucun intérêt pratiqué sur les transactions : pour qu'ils respectent les règles du trading islamique le broker ne doit appliquer aucun intérêt, que ce soit en faveur ou en défaveur du trader. Si les intérêts sont tout à fait interdits par l'Islam, les spreads sont quant à eux halal puisqu'il s'agit d'une rémunération en échange du service d'intermédiation des brokers.
- Aucun intérêt sur l'effet de levier : de la même manière, le broker ne doit pas facturer d'intérêts sur le fait de levier proposé.
- Aucun swap : toujours dans le cadre du respect de l'absence d'intérêt, le broker ne doit pas non plus pratiquer de frais de swap concernant les positions restant ouvertes plus de 24h.C'est d'ailleurs la raison pour laquelle les comptes islamiques sont souvent appelés comptes sans swap.
- Une exécution des ordres instantanée : si le trading en ligne fait exception à la règle précisant que les échanges doivent s'effectuer de main à main et en face à face, cette particularité exige cependant que les transactions soient effectuées immédiatement.
- Des instruments financiers halal : dans le cadre du trading islamique, certaines valeurs mobilières et instruments financiers sont interdits. Les produits sur lesquels vous allez investir doivent donc être conformes aux prescriptions des lois coraniques et aux principes de la finance islamique.
Quelle législation sur la finance islamique au Maroc ?
Au Maroc, la finance islamique est encadrée par plusieurs textes de loi, notamment la loi n° 77-03 sur l'organisation de la finance islamique, qui a été promulguée en 1997 et qui vise à encadrer l'exercice de l'activité de financement islamique au Maroc. Cette loi prévoit notamment les conditions d'autorisation et de fonctionnement des établissements de financement islamique, ainsi que les règles de gestion et de supervision de leurs activités.
Il existe également des instructions et des circulaires du ministère de l'Economie et des Finances qui viennent préciser les modalités de mise en œuvre de la loi sur la finance islamique, ainsi que les règles de transparence et de bonne gouvernance à respecter par les établissements de financement islamique.
En outre, la Banque Centrale du Maroc (BCM) a édicté des dispositions réglementaires spécifiques pour encadrer l'activité de financement islamique, notamment en matière de comptabilité et de reporting, afin de garantir la transparence et la solidité des établissements de financement islamique.
Quels courtiers pour la finance islamique au Maroc ?
Seuls quelques courtiers en ligne vous permettent de pratiquer le trading en accord avec la finance islamique au Maroc. Selon notre avis, les meilleurs comptes islamiques des brokers français sont actuellement les suivants.
- Vantage FX
- AvaTrade
- Pepperstone
- XTB
- Admiral Markets
Ces courtiers proposent en effet tous un compte islamique respectant les règles de la charia et vous permettant de spéculer sans swap ni intérêt sur des instruments halal.
La finance islamique est-il sécurisée ?
Le trading islamique tout comme le trading classique, est une activité qui peut s'avérer risquée pour votre capital si vous ne prenez pas certaines précautions. Pour que le trading islamique soit sécurisé au maximum, nous vous recommandons de prêter attention aux éléments suivants.
- Choisir une plateforme fiable et régulée : en choisissant un broker régulé par une autorité de réglementation officielle, comme l'AMF, la FCA ou encore la CySEC, vous aurez l'assurance que ce broker respecte certaines règles concernant la sécurité de vos fonds et transactions.
- Une bonne protection des fonds : il faut également que le broker propose une ségrégation des fonds de ses clients sur un compte et une banque différente de la sienne, ce qui permettra de protéger votre capital en cas de faillite du courtier.
- Une protection contre les soldes négatifs : de la même manière, les brokers les plus sécurisés du marché appliquent une protection contre les soldes négatifs en coupant automatiquement vos positions lorsque l'appel de marge n'est plus suffisant sur votre compte.
Quels produits puis-je trader avec la finance islamique ?
La finance islamique ne vous permet pas d'investir sur l'intégralité des instruments de trading disponibles en raison de leur caractère halal ou haram de ces derniers.
Le trading forex islamique est-il halal ?
Le trading sur le marché des changes n'est pas considéré comme un jeu de hasard et ne nécessite pas non plus de rembourser des intérêts. Il est donc tout à fait conforme aux préceptes de la finance islamique.
Toutefois, et que pour l'activité de trading forex soit acceptée par la charia, il est nécessaire de baser vos prises de position sur de réelles analyses, en utilisant par exemple l'analyse fondamentale.
L'analyse technique quant à elle, pourrait être considérée comme Haram étant donné qu'elle n'est pas fondée sur des éléments concrets et factuels et peut être considérée comme spéculative.
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Le trading sur les actions halal :
La finance islamique permet également d'acheter des actions en bourse. Vous devez choisir avec soin les valeurs sur lesquelles vous allez effectuer vos investissements, en vous assurant qu'elles sont bien conformes à l'islam.
Il faudrait notamment éviter les actions émises par des sociétés cotées en bourse exerçant dans un secteur comme le secteur du tabac, de l'alcool ou des jeux de hasard.
Peut-on pratiquer la finance islamique de crypto-monnaies ?
Beaucoup d'investisseurs musulmans se demandent si le trading de crypto-monnaies est halal ou haram.
En réalité, et étant donné que là majeure partie des traders qui investissent dans les crypto-monnaies le font dans un but purement spéculatif, ce marché est souvent considéré comme Haram par la finance islamique.
Cependant, vous pouvez toujours investir sur les crypto-monnaies avec une stratégie basée sur un investissement réel et non sur un pari. Dans ce cas, ces actifs peuvent être considérés comme halal. Pour cela, pensez notamment à mettre en place un plan d'investissement.
Pour que le trading de crypto-monnaies soit conforme à la finance islamique, il faut également que la blockchain pratique une politique transparente des transactions. Les cryptomonnaies doivent également être utilisées dans l'économie réelle.
Les matières premières sont-elles halal ou haram ?
Le trading des matières premières est prohibé par la finance islamique. En effet, Rappelons que les transactions effectuées sur le marché des matières premières se font par le biais de contrats à terme. Or, ce type de contrat est en désaccord avec les principes de la charia, comme nous l'avons expliqué plus haut.
Ainsi, la négociation des matières premières par le biais de produits dérivés comme les CFD n'est pas autorisée aux musulmans avec les comptes de trading islamique.
Il est cependant possible d'investir sur ce marché de manière détournée en achetant des actions de sociétés travaillant dans ce secteur.
Les CFD sont-ils autorisés par la finance islamique ?
Si vous décidez d'ouvrir un compte de trading islamique auprès d'un broker, vous ne devrez pas trader sur des contrats comme les CFD qui sont des produits dérivés. En effet, ces contrats ne sont pas associés à la détention réelle d'un actif et sont donc Haram.
Pour utiliser un compte de trading islamique, vous devez uniquement investir sur des instruments comme les actions avec 0% de commission ou sur le marché forex.
Peut-on pratiquer la finance islamique sur les obligations ?
Le trading des obligations est bien entendu interdit par la loi de la finance islamique. En effet, les obligations sont basées sur la perception d'une rémunération contractuelle par le biais d'un intérêt et sont donc Haram.
Que sont les sukuks et comment remplacent-ils les obligations en finance islamique ?
Les sukuks sont des titres de dette conformes aux principes de la finance islamique. Ils remplacent les obligations traditionnelles en fournissant un rendement fixe aux investisseurs sans violer les interdictions de l'usure et de la spéculation.
Les sukuks sont généralement liés à des actifs tangibles, tels que des immeubles ou des équipements, et les investisseurs devenus propriétaires de ces actifs en sont les créanciers. Les revenus générés par ces actifs sont ensuite utilisés pour payer les coupons aux investisseurs.
Les sukuks sont souvent utilisés pour financer des projets immobiliers ou des infrastructures en Asie du Sud-Est, Moyen-Orient et Afrique du Nord.
Etude comparative entre la finance islamique et la finance conventionnelle
Pour mieux comprendre quelles différences majeures opposent la finance islamique à la finance conventionnelle, voici une étude comparative entre ces deux types de finance :
| Caractéristiques | Finance islamique | Finance conventionnelle |
|---|---|---|
| Intérêts | Interdiction de l'intérêt (riba) | Intérêts autorisés |
| Risques | Interdiction de l'incertitude (gharar) | Possibilité de prendre des risques |
| Types d'entreprises | Interdiction de l'investissement dans des entreprises qui violent les principes moraux de l'islam | Investissement autorisé dans toutes les entreprises cotées |
| Types d'actifs | Utilisation des actifs tangibles | Tous types d'actifs |
| Justice sociale | Importance de la justice sociale | Pas de restriction |
