Quels sont les meilleurs brokers en ligne au Maroc en 2024 ?

Avec la démocratisation de l’investissement boursier et financier des particuliers au Maroc, de plus en plus de courtiers et brokers ont fait leur apparition en ligne. Bien que les activités financières passant par des brokers en ligne ne sont pas régulées au Maroc, il est tout à fait possible pour les investisseurs marocains d'utiliser des plateformes de trading en ligne étrangères.

Outre les banques en ligne ou traditionnelles proposant des outils pour investir en Bourse via un compte-titres, de nombreux brokers en ligne internationaux s'appuient sur leur présence mondiale pour proposer des frais très compétitifs et des outils avancés. Quels sont les différentes plateformes de trading en Bourse autorisés au Maroc ? Comment choisir le bon courtier selon son profil d’investisseur ? Qui sont les meilleurs brokers du moment ?

Découvrons la réponse à ces questions dans notre comparatif des meilleurs courtiers en Bourse et brokers au Maroc.

Vantage FX : le courtier en bourse aux excellents outils de trading !

Le broker Vantage FX vous permet d'investir à la fois sur les actions et les ETF ou de trader les CFD. Bien que le site ne soit accessible en anglais, il est adapté à la fois aux investisseurs débutants et aux investisseurs expérimentés.

Les tarifs proposés par Vantage FX sont dans la moyenne de ce que l'on constate chez les concurrents. On apprécie cependant la possibilité de trader les actions et les ETF sans commission avec le compte Invest.

Enfin, on apprécie la qualité particulièrement forte des applications de trading proposées par Vantage, ainsi que la présence de contenus pédagogiques pour les débutants.

AvaTrade : le broker à la sécurité maximale

AvaTrade est un broker de renom à l'échelle internationale, se consacrant à offrir un environnement de trading sécurisé et novateur. Il jouit d'une immense popularité et attire des milliers d'utilisateurs du monde entier. La gamme de produits financiers proposée par AvaTrade, incluant devises, cryptos, CFD, ETF, indices, et matières premières, est parmi les meilleures du marché, idéale pour la diversification de votre portefeuille.

Ce courtier se distingue également par son service client réactif, professionnel, et accessible. En outre, avec trois plateformes de trading de premier plan, il offre une expérience exceptionnelle. La sécurité est une priorité chez AvaTrade, avec des fonctionnalités telles qu'AvaProtect pour protéger contre les mouvements financiers soudains et une conformité réglementaire solide dans plusieurs pays, garantissant la protection de vos données et actifs.

Enfin, AvaTrade se distingue par sa convivialité et sa simplicité d'utilisation, avec une multitude de ressources éducatives pour aider les traders moins expérimentés à se lancer dans le trading, garantissant ainsi une expérience plaisante et rentable.

XTB : le broker en ligne aux multiples régulations

Le broker CFD XTB est sans aucun doute l'un des plus populaires au Maroc actuellement, et ce, pour plusieurs raisons.

En effet et grâce à plus de 20 ans d'expérience, ce broker est considéré comme un broker CFD fiable. L'inscription sur le site est à la fois simple et rapide, et le broker propose également des outils pédagogiques et des formations de qualité.

Bien entendu, XTB est également un broker CFD sécurisé puisqu'il est régulé par plusieurs organismes. Il vous permettra donc d'investir grâce au CFD sur de nombreux marchés avec des frais variables selon les actifs choisis.

Libertex : le broker en ligne de CFD aux frais compétitifs !

Le broker en ligne Libertex est un courtier régulier qui propose une large gamme d'actifs accessibles via les CFD. Il propose également la plateforme de trading MetaTrader 4, qui a été à plusieurs reprises récompensée pour sa qualité.

Vous pourrez ainsi y trader des ETF, des actions, des indices, des matières premières ou encore des crypto-monnaies. Les commissions appliquées par ce broker sont exprimées en pourcentage et sont particulièrement compétitives. Pour le trading sur le forex, libertés propose une approche pour le moins originale avec des spreads de base réduits.

Admiral Markets : le broker adapté aux débutants !

Le broker de CFD britannique Admiral Markets est également un courtier très fiable. Il conviendra notamment aux débutants grâce à ses diverses formations au trading forex et de CFD.

Admiral Markets propose également la plateforme de trading MetaTrader, qui est connue comme étant l'une des plus perfectionnées et des plus utiles pour le trading CFD.

À notre avis, Admiral Markets est un courtier en ligne fiable. Il convient très bien aux débutants grâce à ses offres de formation diversifiées au trading forex et CFD.

Un autre des avantages de la plateforme admiral Markets pour le trading CFD concerne ses spreads particulièrement attractifs.

Courtier en Bourse : définition

Un courtier en bourse, également appelé parfois broker, est en réalité un intermédiaire financier qui permet aux particuliers investisseurs d'investir sur les marchés financiers. Son rôle principal est donc de mettre en relation les acheteurs et les vendeurs de valeurs mobilières comme des actions, des obligations ou de produits dérivés comme les CFD, les futures ou les options. Au Maroc, les courtiers en ligne et brokers ne sont pas régulés officiellement mais restent légaux et peuvent être utilisés par les investisseurs particuliers.

On distingue cependant 2 catégories de courtiers en bourse à l'heure actuelle :

• Les courtiers traditionnels : les courtiers en bourse physiques sont souvent des banques qui vous proposent d'investir en bourse via des produits d'investissement classiques comme le compte titre du PEA. Il ne permettent qu'un investissement au comptant sur les différents actifs des places boursières proposées sans effet de levier.
• Les brokers ou courtiers en ligne : les courtiers en ligne fonctionnent de la même manière que les courtiers traditionnels, à la différence qui vous permettent d'accéder à davantage de fonctionnalités et d'actifs. Certains de ces courtiers en ligne sont spécialisés dans les produits de bourse classiques avec un compte-titres ou une assurance-vie et d'autres sont exclusivement spécialisés dans les produits dérivés, comme les CFD. Ces contrats sur la différence permettant de miser sur une large gamme d'actifs, dont les actions, les ETF, les crypto-monnaies, les indices, les matières premières ou les devises. Les frais de ces brokers en ligne sont bien moins importants que ceux des courtiers traditionnels. De plus, ils proposent des plateformes permettant de réaliser des analyses poussées des marchés et d'obtenir des aides à la décision.

Afin de savoir quel courtier en bourse choisir, consultez notre comparateur des courtiers en Bourse ci-dessus.

Pour en apprendre davantage sur l'investissement au Maroc, consultez notre guide dédié.

Comment bien choisir son courtier au Maroc ?

Avant de choisir un courtier en Bourse ou broker, vous devez vérifier certains critères dont :

• La régulation : un courtier en Bourse régulé sera plus fiable car il va respecter les normes en matière de sécurité de l’investissement et des fonds. Aucun broker ne peux actuellement être régulé au Maroc, tout simplement parce que ce pays n'applique aucune réglementation spécifique à ces intermédiaires financiers.
• Les marchés accessibles : choisissez également votre courtier en fonction des actifs et instruments financiers que vous souhaitez trader. Idéalement, optez pour un broker avec une offre large qui vous aidera à diversifier vos investissements.
• Les actifs à trader : la variété des actifs que vous pouvez trader sur chaque marché auprès du broker est également importante. Parmi les actifs les plus recherchés par les investisseurs en ligne, on trouve notamment les actions, les ETF, les crypto-monnaies, les indices, les devises ou les matières premières.
• L’accompagnement et la formation : si vous débutez en Bourse, un broker proposant des modules de formation ou des tutoriels en ligne sera intéressant et vous permettra de vous former progressivement.
• Le service client : on prêtera également attention à la qualité et à la disponibilité du support technique et support client de manière à pouvoir joindre un conseiller rapidement en cas de question ou de problème.
• La plateforme de trading : l’outil que vous allez utiliser pour investir doit être bien conçu et répondre à vos besoins selon votre profil. Vous devrez y trouver suffisamment d’outils d’analyse et d’aide à la décision.
• Les fonctionnalités : pour vos besoins personnels en tant qu'investisseur, vous vérifierez que le broker choisi propose bien des fonctionnalités adaptées. Il peut s'agir d'un compte de démonstration gratuit, d'un module de trading social ou copy trading ou encore de graphiques personnalisables et de trading automatique.
• La sécurité : vous pouvez vous assurer de la sécurité d'un courtier en ligne par sa régulation mais également par la mise en place de certains outils vous permettant de protéger vos données personnelles et vos transactions.
• Les frais : enfin, il faudrait bien entendu comparer systématiquement les frais proposés par les différents brokers pour choisir celui qui vous propose le meilleur rapport qualité/prix en fonction de vos besoins et des marchés sur lesquels vous souhaitez investir.
• Les comptes islamiques : la plupart des courtiers en ligne proposent des comptes islamiques sans swap pour les investisseurs marocains. Vérifiez cependant si c'est bien le cas avant de vous inscrire.

Vous souhaitez savoir quel est le meilleur courtier en bourse en ligne pour vous ? Consultez notre comparateur des brokers en bourse ci-dessus.

Quels sont les différents types de brokers en bourse ?

Il existe en réalité plusieurs types de brokers et courtiers en ligne sur le marché français à l’heure actuelle. En voici les principaux :

• Les courtiers généralistes en Bourse : ces courtiers vous permettent d’acheter et de vendre des actions au comptant et d’investir sur les produits de Bourse classiques comme les ETF ou les fonds d’investissement.
• Les courtiers proposant un PEA : actuellement, peu de courtiers vous permettent d'investir en ligne avec un plan d'épargne en action ou PEA. Ce compte d'investissement est en effet réservé à certains pays comme le Maroc et propose certains avantages fiscaux.
• Les brokers de CFD ou produits dérivés : certains brokers vous permettent d'investir avec les CFD qui sont des contrats sur la différence et des produits dérivés permettant de spéculer avec un effet de levier sur un actif de votre choix. Une des particularités des CFD et qu’ils permettent également la vente à découvert. Ces produits étant plus risqués que l'investissement classique, ils seront cependant réservés aux traders aguerris.
• Les courtiers en crypto monnaies : certains courtiers sont uniquement spécialisés dans le trading des crypto-monnaies. Selon les types de broker, il peut s'agir de plateformes d'échanges permettant d'acheter et de vendre des crypto-monnaies ou de brokers CFD vous permettant d'investir sur ces crypto-actifs avec ces produits dérivés.
• Les brokers mixtes : enfin, certains brokers proposent à la fois de l’investissement boursier traditionnel et du trading via les CFD ou d’autres produits dérivés.

Trading en ligne au Maroc : est-ce sécurisé ?

Comme tout investissement, l'investissement avec un broker en ligne reste une activité risquée. Ainsi, le capital que vous investissez sur les marchés financiers est soumis à des pertes en cas de mauvaise stratégie.

Il ne faut cependant pas confondre risque et sécurité. En effet, la plupart des brokers en ligne sont aujourd'hui régulés par des organismes chargés de surveiller la fiabilité des opérations qui ont lieu et la conservation des données et des fonds en lieu sûr. En choisissant l'un des courtiers en ligne que nous vous recommandons dans ce comparatif, vous aurez la garantie de trader avec un intermédiaire sérieux et fiable.

Il est également important de faire attention lorsque vous pratiquez le trading par le biais de produits dérivés comme les CFD. En effet, ces contrats utilisant un effet de levier ou le trading sur marge, ils représentent un risque supplémentaire de perte de capital. Si vous faites partie des investisseurs les plus prudents, nous vous recommandons de vous concentrer sur le marché classique des actions et ETF par le biais d'un compte titre ou d'un PEA.

Rappelons qu'au Maroc, il n'existe pas de régulation officielle pour les produits à effet de levier comme les CFD ou les brokers en ligne. Les comptes-titres et PEA sont bien entendu réglementés et le gouvernement étudie actuellement la réglementation des crypto-monnaies dans le pays. Il est cependant légal de passer par un broker régulé dans un autre pays.

Quels sont les frais des brokers en ligne ?

• Les frais de courtage : vous retrouverez ces frais chez l'intégralité des brokers et courtiers en ligne. Également appelé “frais de transaction”, ils représentent en réalité le coût de chaque ordre d'achat ou de vente que vous allez exécuter par le biais de la plateforme.
• Les commissions : en plus des frais de courtage, certains brokers et courtiers en ligne appliquent une commission pour les transactions sur certains types d'actifs, notamment sur les actions en bourse.
• Les spreads : il s'agit d'un équivalent des frais de courtage, mais qui s'applique cette fois au forex ou aux produits dérivés comme les CFD. Le spread correspond à un léger écart entre le cours à l'achat et le cours à la vente d'un actif. Il peut être fixe ou variable.
• Les droits de garde : aujourd'hui rares sont les courtiers en ligne qui imposent des droits de garde. Ces frais peuvent cependant s'appliquer à certains types d'actifs comme les métaux précieux.
• Les frais d’ouverture et de clôture de compte : les frais d'ouverture pour les comptes titres sont généralement gratuits, tout comme c'est le cas pour les comptes de trading. Mais il existe des exceptions.
• Les frais de dépôt et de retrait : les frais de dépôt sont le plus souvent gratuits mais certains courtiers appliquent des frais lors des retraits d’argent de votre compte.
• Les frais de swap : également appelés “frais overnight”, il s’agit de frais facturés par les brokers pour les positions restant ouvertes à la fin de la séance.
• Les frais de conversion : si vous investissez sur un actif libellé en devise étrangère, votre courtier peut appliquer des frais de conversion sur le change.
• Les frais d’inactivité : enfin, certains brokers facturent des frais mensuels lorsque vous laissez votre compte de trading inactif pendant une certaine période.

Quel est le broker le moins cher au Maroc ?

Actuellement et pour le marché marocain, les deux brokers en ligne les moins chers sont :

• XTB : ce broker et courtier en ligne est l'un des moins chers du marché puisqu'il ne facture aucune commission sur les actions et les ETF jusqu'à un million de MAD. Ses spreads sur les autres marchés sont également serrés et débutent notamment à 1 pip pour le marché Forex.
• Admiral Markets : cet autre broker à l'offre de CFD particulièrement complète se distingue également par des spreads bas et une réelle transparence sur les frais avec un outil permettant de savoir à l'avance combien vont vous coûter vos transactions.

Quel est le meilleur broker Forex au Maroc ?

Plusieurs brokers en ligne proposent le trading Forex ou trading de devises en ligne. Selon nos différentes analyses, les meilleurs brokers pour ce marché sont :

• Libertex : cet autre excellent courtier en ligne est également spécialisé dans le trading des devises et bénéficie d’une régulation et d’une fiabilité notable.
• Vantage FX : grâce à une formation poussée pour les investisseurs débutants, Vantage est capable d’attirer de nombreux traders sur le marché des changes.

Pour

Quel broker pour le trading de CFD au Maroc ?

Si vous envisagez d’investir sur les CFD ou contrats sur la différence, par le biais d’un broker en ligne en Bourse, certains courtiers seront plus intéressants que d’autres avec notamment :

• Vantage FX : le broker Vantage FX propose une large gamme de CFD sur différents marchés avec des outils de trading intéressants et des spreads compétitifs.
• Admiral Markets : ce broker sera notamment à conseiller aux investisseurs débutants grâce à ses nombreuses ressources pédagogiques et à ses outils d’aide au trading efficaces.

Pour en savoir plus sur le Forex trading au Maroc, consultez notre guide dédié.

Quel broker pour les ETF et Actions ?

Plusieurs courtiers en ligne se démarquent également en ce qui concerne l’investissement sur les actions et les ETF. Les meilleurs de notre classement pour ce marché sont :

• XTB : l’offre de ce courtier sur les actions et ETF est excellente avec une absence de commission jusqu’à un million de dirhams. Aucun frais de conversion ne vous sera non plus facturé.
• Libertex : cet autre broker propose également une large gamme de produits boursiers dont des ETF et des actions ainsi que des indices boursiers par le biais des CFD. Ses tarifs sont particulièrement compétitifs sur ces instruments.

Quel broker pour les débutants ?

Vous débutez dans le monde du trading et vous êtes à la recherche d’un broker adapté aux novices ? Dans ce cas, il vous faudra privilégier les courtiers proposant des outils faciles à prendre en main ainsi qu’un accompagnement pédagogique.

• XTB : ce broker très populaire en Belgique est idéal pour les débutants. Il est en effet assez facile d'y créer un compte, et le broker propose également des outils pédagogiques et des formations de qualité. Un compte de démonstration gratuit est également proposé en illimité.
• Vantage FX : cet autre broker en ligne propose lui aussi un compte démo sur lequel les traders débutants peuvent s'entraîner librement. Son offre simple et complète offre un choix de qualité pour les novices avec la possibilité de déléguer vos prises de position avec le compte Pamm.

Investisseurs experts : quel courtier choisir ?

Les investisseurs les plus aguerris et expérimentés seront certainement à la recherche d'un broker qui leur proposerait des outils permettant de mettre en place des stratégies complexes.

• Admiral Markets : si ce courtier est reconnu comme étant idéal pour les débutants, il l'est également pour les traders les plus aguerris qui y bénéficieront notamment de l'excellente plateforme MetaTrader Edition Suprême et de signaux de trading avancés.
• XTB : ce broker, spécialisé dans les CFD, propose des outils graphiques avancés avec un sélecteur de titres et des filtres sur les données fondamentales. Vous y trouverez également un flux d'actualité complet ainsi que des indicateurs de sentiment du marché et pourrez définir des paniers de valeurs sur lesquelles passer des ordres groupés.

Quels sont les courtiers en bourse marocain ?

Il n'existe pas actuellement de courtier en Bourse 100% marocain étant donné que les échanges financiers de ce type ne sont pas régulés dans le pays.

Cependant, tous les brokers que nous recommandons sur cette page sont accessibles depuis le Maroc et tout à fait légaux. Ils bénéficient par ailleurs d'une régulation par plusieurs organismes sérieux à travers le monde et proposent tous des comptes islamiques accessibles depuis le Maroc.

Avec quel type de compte investir en bourse au Maroc ?

Au Maroc, il est possible d'investir par le biais de différents types de comptes de trading en ligne dont :

• Le compte d'investissement boursier : il s'agit bien entendu du compte-titres ou du PEA qui sont les deux types de compte de placement en Bourse sur les actions et ETF au Maroc.
• Le compte de trading : ce type de compte vous permettra de pratiquer le trading sur des produits dérivés comme les CFD, avec un effet de levier et sans avoir à stocker ou détenir des valeurs. Il vous donnera ainsi accès à l'ensemble des marchés financiers.
• Le compte islamique : ce compte est une forme de compte de trading adapté aux musulmans pratiquant et en accord avec les règles de la charia. En effet, le compte islamique est un compte sans swap réservé aux traders de certaines nationalités dont les traders marocains.

Quels véhicules d’investissement avec les brokers en ligne ?

• Le PEA : le PEA ou plan d'épargne en action est un produit exclusivement français qui permet d'investir sur des produits boursiers français et européens avec certains avantages fiscaux. Bien qu'il ne propose qu'un nombre de titres limités, il permet en effet de bénéficier d'une exonération de certaines charges après 5 ans de détention. En tant que plan d'épargne réglementé, le PEA présente également un plafond de versement à hauteur de deux millions de dirhams.
• Le compte-titres : le compte titre est un autre produit d'investissement boursier qui ressemble beaucoup au PEA. Il offre cependant davantage de possibilités en termes de marchés accessibles, car il permet d'investir sur des valeurs françaises, européennes et internationales. Il offre également un accès aux produits dérivés et aux obligations mais sa fiscalité est moins avantageuse.

Quelle législation pour les courtiers en Bourse au Maroc ?

Les opérations de trading et d'échanges financiers ne sont pas réglementées au Maroc sans pour autant être interdites. Il n'existe en effet pas d'organisme de régulation des brokers et courtiers en ligne marocain.

Cependant et pour vous assurer que le broker que vous choisissez est bien sécurisé, vous pouvez vérifier qu'il est régulé par un organisme étranger de confiance comme la CySEC, la FCA, l'ASIC ou l'AMF.

De plus et aujourd'hui, de plus en plus de brokers en ligne proposent des comptes islamiques sans swap adaptés aux musulmans marocains et sans surtaxe.

Qu’est-ce que l’effet levier ?

L'effet de levier est proposé par certains brokers en ligne, notamment dans le cadre de l'investissement par les CFD.

Il s'agit d'un outil financier consistant en une sorte de prêt octroyé par le broker au trader et qui va permettre à ce dernier d'investir des sommes d'argent plus importantes que son capital réel.

Grâce à l'effet de levier, il est donc possible de négocier des volumes plus importants que sans, que ce soit à la vente ou à l'achat. La position prise sur le marché est plus importante que le dépôt réel. Si l'effet de levier permet bien entendu de réaliser des gains plus importants en un temps moins long, il représente un risque accru de perte pour votre capital.

En prenant position avec un effet de levier, vous allez vous exposer plus fortement aux fluctuations du marché financier. L'utilisation d'un effet de levier doit donc être faite avec parcimonie et réservée aux traders les plus expérimentés.

Investissement en Bourse : quelle fiscalité au Maroc ?

La fiscalité des investissements en Bourse au Maroc ne concerne que les profits issus des cessions d'actions cotées. Ces plus-values ne sront soumises à l'impôt sur le revenu au taux de 15% que s'ils sont supérieurs à 30 000 dirhams par an.

En ce qui concerne le trading des CFD ou du Forex, il n'existe pas de règle précise en ce qui concerne la fiscalité au Maroc. N'hésitez pas à en parler avec votre conseiller fiscal ou bancaire pour savoir si vos profits peuvent être déclarés.

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Adeline Harmant

Adeline Harmant est une rédactrice financière expérimentée travaillant pour HelloSafe depuis 3 ans. Elle bénéficie d'une solide expérience de 15 ans en rédaction financière, ayant travaillé pour des sites financiers de renom. Adeline a acquis de solides compétences financières jusqu’à devenir une experte de la bancassurance, des marchés financiers, de la bourse mais également des crypto-monnaies.